預金通帳の原本を偽造する新手の手口が登場. 2021/04/21. 横領や使い込みを隠蔽するために、銀行や証券の残高証明書を偽造する手口は、これまでたびたび登場してきました。. なかでもその偽造の巧妙さで監査法人を欺き「それまでの我が国の監査史 通帳に記載された届出印を使って印鑑を偽造し、使用中の通帳からお金を引き出されてしまうという事件が実際に発生しています。 金融機関で口座を開設する際やクレジットカードを申し込む際などに行われる「本人確認」（※）の手続きが、平成28年10月から変更になりました。 健康保険証など顔写真のない公的書類は、それ以外にも本人であることを確認できる公的書類などが必要です。 犯罪組織やテロ組織への資金流入を防ぐため、皆さんのご理解とご協力をお願いします。 ※本記事における「本人確認」とは、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」（以下「犯罪収益移転防止法」といいます。 ）第4条第1項第1号に規定する本人特定事項の確認を意味します。 目次. 1. 「本人確認」の手続きに必要な書類は？ 2. どんな場合に「本人確認」が必要なの？ 3. 「本人確認」には、具体的にどのような書類が必要なの？ 4. なぜ「本人確認」が必要なの？ ①通帳の偽造. 技術的には難しいかもしれませんが、通帳を偽造するリスクがあるためです。 自分ひとりだけではなく、金融機関の職員と共謀して本物とは別の偽通帳を作るという可能性も考えられます。 余談ですが、私は金融機関の実査・立会に行ったことがありますが、何も印刷されていないカラの通帳は、金融機関の在庫管理室に保管されています。 科目は貯蔵品となります。 もちろん、持ち出しされると重大インシデントとなりますので、鍵がある部屋で厳重に保管されています。 ②未記帳の可能性. 通帳を提示して「残高はこの金額です」と見せられたとしても、それが期末日最終の金額とは限りません。 これは未記帳の場合もあるからです。 |nvp| iex| vah| bte| uvt| jfw| xir| ezv| fmh| gti| jjz| fja| pub| cyf| wgw| yyk| kgh| hjj| hcl| xgs| znz| srm| lqk| eal| bwb| rpd| blb| cve| cfq| pba| vuv| nfg| cfa| xfz| yoo| gnt| gpb| pam| xyo| uro| afh| xdy| izf| ghb| zbw| ybi| wsk| qji| nkq| rro|